Vermittlungsplattform für Nachfolgelösungen · Schweiz
Nordiq ist eine Plattform von drei unterschiedlich ausgerichteten Vermögensverwaltern und hat mit dem Nachfolgeprozess selbst nichts zu tun. Die Plattform leitet Inhaber und Portfolio Manager an die Firma weiter, die zu ihrem Buch passt. Verhandlung, Prüfung, Vertrag und Transfer liegen anschliessend allein bei dieser Firma und bei Ihnen.
Möglich sind der vollständige Verkauf oder der Buchtransfer, bei dem Inhaber und Kundenberater auf Kommissionsbasis weiterarbeiten und nur der regulatorische Träger wechselt. In beiden Fällen bleibt die Betreuung dort, wo die Kunden sie kennen.
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Ausgangslage
Drei Beobachtungen aus Gesprächen mit Inhabern kleiner und mittlerer Vermögensverwalter in der Schweiz und in Liechtenstein.
01
Aufsichtsorganisation, Revision, Compliance-Mandat, AML-Prüfungen, Transaktionsüberwachung, Suitability-Dokumentation, Meldepflichten. Diese Arbeit wächst jedes Jahr und fällt unabhängig von der Grösse des Buches an. Der Inhaber ist Geschäftsführer, Compliance-Verantwortlicher und Kundenberater in einer Person, und die Kundenarbeit steht am Ende dieser Reihe.
02
Bewilligung, Plattform, externe Prüfungen, Rechtsberatung bei jeder Regeländerung. Der Aufwand ist weitgehend unabhängig vom verwalteten Vermögen. Unter einer bestimmten Schwelle arbeitet das Haus für seine Struktur, nicht für seine Kunden.
03
Es gibt keinen internen Nachfolger mit Kapital, und passende Käufer sind selten. Ein Verkauf an ein Haus mit anderer Anlagephilosophie kostet Kunden. Wer 25 Jahre Beziehungen aufgebaut hat, will nicht erleben, wie sie im ersten Jahr nach dem Vollzug abwandern.
02
Zwei Wege
Beide Wege führen dazu, dass die Regulatorik nicht mehr Ihre Aufgabe ist. Sie unterscheiden sich darin, wie lange Sie am Kunden bleiben und wie Sie bezahlt werden. Geführt werden beide Wege von der aufnehmenden Firma. Nordiq stellt nur den Kontakt her.
2 bis 9 Monate
Dauer eines strukturierten Verkaufsprozesses vom ersten Gespräch bis zum Vollzug. Einzelmandate sind rasch eingegliedert, grössere Häuser brauchen länger.
Weg 1
Strukturierter Verkaufsprozess an einen Erwerber aus unserem Kreis, dessen Anlagephilosophie und Kundenprofil zu Ihrem Buch passen. Die Prüfung der Passung steht vor der Preisverhandlung, nicht danach.
Weg 2
Das Buch wechselt in den regulatorischen Träger eines Hauses aus unserem Kreis. Sie und Ihre tragenden Kundenberater bleiben auf Kommissionsbasis am Kunden. Bewilligung, Aufsichtsorganisation, Revision, Compliance und AML gehen vollständig auf den neuen Träger über.
Die Wege sind kombinierbar: Teilverkauf heute, Kommissionsmodell für die Übergangsjahre, vollständiger Ausstieg zum vereinbarten Datum.
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Was bleibt
Ein Transfer, den der Kunde nur an der Depotstelle bemerkt, ist ein gelungener Transfer.
Der Berater, der den Kunden seit Jahren betreut, bleibt sein Berater. Keine Zuteilung an ein Team, keine Übergabe nach dem Vollzug.
Standorte und Sprachen bleiben. Kundengespräche finden dort statt, wo sie bisher stattgefunden haben.
Bestehende Mandate werden nicht in ein Hausmodell gezwungen. Änderungen erfolgen nur, wenn der Berater sie fachlich vertritt.
Onboarding, AML-Prüfungen, Transaktionsüberwachung, Suitability, Reporting und Aufsichtsmeldungen laufen auf einer weitgehend automatisierten Plattform. Das senkt die Kosten pro Mandat und ist der Grund, weshalb im Kommissionsmodell ein hoher Anteil beim Berater bleiben kann.
04
Die Plattform
Nordiq ist die gemeinsame Plattform von drei Vermögensverwaltern mit unterschiedlicher Ausrichtung: verschiedene Anlagestile, verschiedene Kundensegmente, verschiedene Regionen. Nordiq kauft nicht, berät nicht und verhandelt nicht. Nordiq ordnet Anfragen der passenden Firma zu.
Weil sich die drei Firmen unterscheiden, entscheidet Ihr Profil darüber, wer das Gespräch führt. Deshalb bitten wir vorab um das kurze Formular: Grösse, Kundenstruktur und Anlageschwerpunkt genügen, damit Sie von der richtigen Firma kontaktiert werden.
Vor der Aufnahme in die Plattform stehen Bewilligungsstatus, Revisionsberichte, Bestandsentwicklung der letzten fünf Jahre und Referenzen früherer Übernahmen. Danach endet die Rolle von Nordiq mit der Weiterleitung: Prüfung, Preis, Vertrag und Transfer verhandeln Sie direkt mit der Firma.
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Ablauf
Die ersten zwei Schritte übernimmt die Plattform. Danach liegt der Prozess bei Ihnen und der zugeordneten Firma, Nordiq ist nicht mehr beteiligt.
01 · 2 Minuten
Sie nennen Grösse des Buches, Kundenstruktur, Anlageschwerpunkt und Zeithorizont. Diese Angaben genügen der Plattform für die Zuordnung.
02 · 1 Werktag
Ein kurzes Telefonat von etwa 15 Minuten klärt, welche der drei Firmen zu Ihrem Buch passt. Danach übergibt die Plattform Ihren Kontakt an diese Firma. Damit ist die Aufgabe von Nordiq erfüllt.
03 · 2 bis 3 Wochen
Die Firma prüft Erträge, Kostenstruktur, Bestandsqualität und regulatorische Lage. Vertraulich, unter Geheimhaltungsvereinbarung zwischen Ihnen und der Firma.
04 · 1 bis 3 Quartale
Angebot, Vertrag, Kundeninformation, Depotübertrag, Aufsichtsmeldungen. Verhandelt und vollzogen wird zwischen Ihnen und der Firma, ohne Nordiq.
Option 1
Vollständiger Verkauf
Option 2
Weiterführen wie heute
Empfehlung
Buchtransfer mit Kommission
Beispielzahlen. In Ihrer Vorlage stehen Ihre Zahlen.
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Vertraulichkeit
Wir sprechen mit Inhabern, deren Mitarbeitende und Kunden vom Verkaufsgedanken nichts wissen. Die Plattform gibt Ihren Namen erst weiter, wenn Sie die Zuordnung freigeben. Ohne diese Freigabe erfährt keine der drei Firmen, dass Sie angefragt haben.
Zahlen und Unterlagen bleiben aus der Plattform heraus. Für die Zuordnung genügen Struktur- und Ertragsbänder; Kundennamen werden nie benötigt. Alles Weitere tauschen Sie direkt mit der zugeordneten Firma aus.
Standortbestimmung
Zwei Minuten Formular, danach ein kurzes Telefonat zur Zuordnung. Anschliessend führt die passende Firma das Gespräch, nicht die Plattform.
Sechs Fragen, zwei Minuten. Sie nennen drei Terminfenster oder bitten um Rückruf.